將銀行賬戶借給他人，個人轉賬，幫助他人進行財產轉，移協助他人將資金匯向境外……這些在眾多人看來不是什麼大事，殊不知這裏面隱藏著大秘密，不法分子就是借用這種方式把錢洗白，這也是所謂的洗黑錢，結合洗黑錢條例，洗黑錢法例，可以得知這是犯法的行為。
很多人其實並不清楚什麼是洗黑錢，也會好奇為何有人會想著洗黑錢，這裏面涉及的知識點眾多，也不僅僅是涉及經濟發展而已，對金融行業政治文化甚至社會多方面都有負面影響。洗黑錢的最終目的就是掩蓋非法資金的來源，也有部分人是逃避稅收或者是逃避法律追究，讓所有的錢看上去都是以合法管道得到的，這是一種嚴重的違法行為，也是對社會發展有重大危害的行為。
現在國家已經根據洗黑錢這些不法行為制定了相應的法律法規，2012年，香港就制定了《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，這裏面就明確規定證券公司保險公司銀行等需要盡職對客戶進行審查及被處記錄，如果有違反相關法規的行為，需要接受相關部門的調查。加上在不斷修訂的其他的洗黑錢法律，我們可以看到國家對相關洗黑錢違法行為的重視及打擊。
洗黑錢是違法的，洗黑錢也是需要接受法律制裁的行為，相關部門會及時出動，根據洗黑錢條例，用法律手段來對犯法人士進行定罪。